Starzino KYC & AML Beleid

Starzino past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te bevestigen, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid biedt gebruikers de volgende garanties:

• Eerlijk spel voor alle rekeninghouders, zonder manipulatie of misbruik
• Bescherming van persoonlijke gegevens en accountveiligheid
• Volledige transparantie over de vereisten en procedures die gelden op het platform
• Naleving van de Nederlandse regelgeving en internationale normen op het gebied van financiële veiligheid
• Een betrouwbare omgeving die voldoet aan de rapportageverplichtingen tegenover de bevoegde autoriteiten

Iedere nieuwe gebruiker dient een volledige identiteitscontrole te ondergaan voordat toegang wordt verleend tot bepaalde functies of betalingen worden verwerkt. Afhankelijk van de situatie kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

• Een geldig, door de overheid afgegeven identiteitsbewijs met foto, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart
• Een bewijs van adres dat aantoont dat de opgegeven woonplaats overeenkomt met de geregistreerde gegevens van de rekeninghouder
• Bevestiging van eigendom van de gebruikte betaalmethode, ter verificatie dat de rekeninghouder de rechtmatige eigenaar is van het betaalmiddel
• Aanvullende documenten indien de persoonlijke gegevens onvolledig, onduidelijk of tegenstrijdig zijn

Starzino hanteert strikte beveiligingsmaatregelen om witwassen, terrorismefinanciering en andere vormen van financieel misbruik te voorkomen. De volgende controlemechanismen zijn van toepassing:

• Voortdurende transactiebewaking en analyse van accountactiviteit om afwijkingen te signaleren
• Geautomatiseerde detectieregels die verdachte patronen in real time identificeren
• Verscherpte due diligence bij risicovol gedrag of transacties met een hoog risicoprofiel
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen die buiten de normale gebruikspatronen vallen
• Risicobeoordeling op basis van gebruikersprofiel, gedrag en herkomst van middelen
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-screening) conform de Nederlandse regelgeving
• Melding bij de bevoegde autoriteiten, waaronder de Financiële inlichtingeneenheid (FIU-Nederland), wanneer rapportageverplichtingen dit vereisen

Om de naleving van het KYC- en AML-beleid te waarborgen, zijn bepaalde handelingen strikt verboden op het platform. De volgende activiteiten zijn niet toegestaan:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door dezelfde persoon
• Het indienen van vervalste, gestolen of anderszins frauduleuze documenten bij de identiteitscontrole
• Pogingen tot het witwassen van gelden via stortingen, weddenschappen of opnames
• Het manipuleren van systemen, bonussen of spelresultaten op een ongeoorloofde wijze
• Het delen, verhuren of verkopen van accounttoegang aan derden
• Het gebruik van betaalmethoden die niet op naam staan van de rekeninghouder
• Het verstrekken van onjuiste of misleidende informatie bij registratie of identiteitsverificatie

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot directe handhavingsmaatregelen, ongeacht de intentie van de gebruiker. Mogelijke maatregelen zijn: tijdelijke of permanente accountopschorting, bevriezing of inbeslagname van tegoeden die verband houden met verdachte activiteiten, annulering van weddenschappen of uitbetalingen, en melding bij de bevoegde autoriteiten wanneer de regelgeving dit vereist.

Iedere gebruiker is verplicht om nauwkeurige en actuele persoonlijke gegevens te verstrekken bij registratie en deze tijdig bij te werken indien er wijzigingen optreden. De identiteitscontrole dient binnen de gestelde termijn te worden afgerond om ononderbroken toegang tot het account te garanderen. Gebruikers dienen medewerking te verlenen aan verzoeken om aanvullende documenten of informatie, zonder onnodige vertraging. Uitsluitend betaalmethoden die op naam staan van de rekeninghouder mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames. Indien een gebruiker kennis krijgt van verdachte activiteiten in of rondom zijn account, dient dit onmiddellijk te worden gemeld via de daarvoor beschikbare contactkanalen.

Starzino hanteert hoge normen op het gebied van eerlijk spel en transparantie om de veiligheid van gebruikers te beschermen en een betrouwbare omgeving te handhaven. De volgende principes zijn leidend voor het beleid:

• Strikte naleving van KYC- en AML-normen conform de Nederlandse wet- en regelgeving
• Vertrouwelijke verwerking en bescherming van persoonlijke gegevens overeenkomstig de geldende privacywetgeving
• Voortdurende bewaking van accountactiviteit om verdachte handelingen tijdig te detecteren
• Actieve preventie van manipulatie, oneerlijk gedrag en misbruik van het platform
• Beschikbaarheid van gebruikersondersteuning voor vragen over accountveiligheid en verificatieprocedures
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen het platform en de gebruiker voor een veilige speelomgeving
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers, ongeacht inzetniveau of accountstatus